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券业财富管理转型

2020-07-06| 来源:互联网| 查看: 317| 评论: 0

摘要: 原标题:券业财富管理转型|万联证券:重构客户关系,构建“大财富管理业务模式”,走精品化发展路径来源:......
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原标题:券业财富管理转型 | 万联证券:重构客户关系,构建“大财富管理业务模式”,走精品化发展路径 来源:财联社

券商正在加速推进财富管理转型,这不仅受到佣金率降落摊薄经纪业务收入的影响,也是应对表里部竞争的一定结果。而且据研究,中国2019年小我私人可投资资产总范围约200万亿元,财富管理业务潜力巨大。

万联证券积极推进经纪业务向财富管理转型,调解组织架构建立了财富管理总部。财富管理服务体系的焦点是客户,万联证券搭建了四大面向客户的服务渠道,笼罩险些全部客户的使用场景。

别的,万联证券还打造金融产物、投顾产物、行情产物和增值产物四大产物体系,服务差别层级客户的需求;通过智能客服等线上服务笼罩大量的长尾客户,而投顾和理财则提供专业化的投资服务,笼罩高净值客户。

近日,万联证券财富管理业务人士接受了财联社记者的采访,焦点观点如下:

1、财富管理转型的实质是客户关系的重构。我们以客户为中心,以客户需求为导向,为客户提供资产设置、投资标的选择、投资方案设计,并以客户资产保值增值为终极目标。

2、归根结底,券商财富管理转型比拼的是专业人才及服务。

3、公司积极推动财富管理业务与投行、资管、研究业务的协作,加速构建公司“大财富管理业务模式”。尤其在混业谋划有望的配景下,公司将进一步整合各方上风资源,以优质、专业化的服务内容拓宽客户群体广度。

4、做好财富管理业务的焦点,是为客户提供高质量的投资品种和专业有用的资产设置服务。我们连续优化理产业品体系,目前已开端建立了金融产物、投顾产物、行情产物和增值产物四大产物体系,服务差别层级的客户,满足客户差异化、多元化的需求。另一方面,不停完善客户分类分层服务体系。

5、差别于头部券商大而全的发展计谋,中小券商应基于自身特色走精品化发展的路径。万联证券将依托港珠澳大湾区规划,发挥区位上风。

6、利用大数据对客户举行精细化运营,就是金融科技赋能业务的最大武器。

以下为采访实录:

财联社:万联证券积极推进经纪业务向财富管理转型,调解组织架构建立了财富管理总部。如今证券行业都在加速推进财富管理转型,万联证券在财富管理转型上有哪些考量?

万联证券:我们已全面启动财富管理转型,致力于由传统的通道业务供应商变化为内容及服务提供商,为客户提供全链条综合财富管理服务。财富管理转型的实质是客户关系的重构,为此,我们鼎力大举推进业务结构优化,自动钻营差异化竞争,逐步挣脱靠低佣金率获客创收的局面。我们以客户为中心,以客户需求为导向,为客户提供资产设置、投资标的选择、投资方案设计,并以客户资产保值增值为终极目标。

别的,金融科技在业务创新、综合金融服务、数字化转型方面饰演着紧张脚色。发挥金融科技创新上风,以市场需求为导向,积极开发出差异化、定制化、精准化的科技产物和服务,逐步消除当前财富管理市场供应缺口和供需不匹配的问题。

归根结底,券商财富管理转型比拼的是专业人才及服务。我们将着力打造一支在专业水平、服务意识、服务技能等方面具有竞争力的人才队伍,为客户提供更全面、优质的财富管理服务。

财联社:万联证券在财管转型上,如何实现各部门的业务协同?发挥大投行上风?

万联证券:公司在组织架构层面举行调解,以机制革新提升各项业务的协力。2019年,公司整合经纪业务条线原有部门建立了财富管理总部,下设前中后台共8个二级部门,分别卖力客户开发和贩卖、金融科技平台建设、金融产物开发与创新、客户服务、投资者教诲、业务运营和人才队伍建设等。通过数字化与金融科技的气力,建设同一的业务管理平台,在业务运营、适当性管理、产物营销、贩卖职员管理、贩卖工具赋能等方面支持业务发展,提高各业务部门之间及总部与分支机构之间的协同效率。

同时,公司积极推动财富管理业务与投行、资管、研究业务的协作,加速构建公司“大财富管理业务模式”。尤其在混业谋划有望的配景下,公司将进一步整合各方上风资源,协同创新业务发展模式,开发新的财富管理服务切入点,以优质、专业化的服务内容拓宽客户群体广度,以创新、个性化的服务模式加深与高净值客户、机构客户的互助深度。

财联社:财富管理要回归本源,以客户为中心,真正为客户做到资产的保值增值。做好财富管理业务的焦点和要害问题是什么?万联证券又是如何结构财富管理业务?

万联证券:做好财富管理业务的焦点,是为客户提供高质量的投资品种和专业有用的资产设置服务。万联证券在做好传统的买卖业务通道服务的同时,连续优化理产业品体系,以满足差别资产范围、差别投资目标、差别风险偏好和蒙受能力客户的需求,构建以产物为中心的金融科技设计研发体系,对内聚合产物和服务,对外毗连互助机构与客户的综合性金融服务平台。目前已开端建立了金融产物、投顾产物、行情产物和增值产物四大产物体系,服务差别层级的客户,满足客户差异化、多元化的需求。

另一方面,我们不停完善客户分类分层服务体系,实现客户差异化需求的精准辨认与服务匹配,通过专业职员和工具为客户提供资产设置和投资组合管理,利用差别风险和回报的产物到达客户财富保值增值的目标。我们建设了CRM体系,可提供360度客户全景视图,以描画客户资产及投资举动特性,并为员工提供社交营销工具,更好更实时地将优质服务提供应客户。

财联社:在财富管理方面,万联证券如何走出既与头部券商差异化,又发挥自身资源天禀的路径?万联证券在财富管理转型上有哪些优劣势?

万联证券:差别于头部券商的大而全的发展计谋,万联证券更偏重于基于自身特色走精品化发展的路径,精密围绕自身客户的详细需求,引进或开发针对性的金融产物。如对于中小零售客户,提供现金理财、公募基金设置、收益凭据、投资顾问产物;对于中高净值客户,提供资管小集合、高端理财、私募基金等金融产物;对于机构客户,提供基于差别类型机构需求的专属定制的单一资管管理计划产物。

万联证券具备特色专业的金融产物体系,科学严谨的产物筛选评价体系,高效执行力强的贩卖组织管理机制,拥有年轻有活力的产物贩卖团队,线上线下齐头并进的贩卖推介渠道。同时,作为广州本土全资国有券商,我们将依托港珠澳大湾区规划,发挥区位上风,发扬上风业务和特色业务。比方我们近期得到了证券投资基金托管资格,我们也将以此为契机,继续探索切合自身特色的财富管理转型之路。万联证券在范围上属于中小型券商,因此在资产范围、金融科技能力、研究能力等方面与头部券商相比差距还比力明显,这也更要求我们基于自身特色走精品化发展的路径。

财联社:通过大数据和客户画像技能,券商可以提供个性化、差异化、定制化服务。万联证券的主要客户群在华南地域,而数字化、线上服务又能跳出地域的局限。万联证券将如何利用大数据来开拓和维护客户?

万联证券:在财富管理转型的配景下,围绕着以客户为中心的服务理念也越来越紧张,而利用大数据对客户举行精细化运营就是金融科技赋能业务的最大武器。通过建立可视化、多维度的客户数据分析应用平台,对客户的买卖业务、理财、app举动等数据举行收罗与分析,通过客户场景化的目标需求实现精准、差异化的服务,对差别的客户分类分层精细化管理、个性化服务,逐级转化提高客单价的同时给到客户最优的金融服务。

建立财富管理相对应的智能化技能发展,借助智能投顾、金融大数据等技能,匹配客户多个性化的需求为其提供独占的财富管理方案。在精细化运营层面上通过增强与客户的全生命周期互动,多维度相识客户,深度挖掘客户价值,服务集中总部统筹,弥补服务离散化、资产碎片化、产物个性化的缺口,举行差异化竞争,形成新的发展模式。

财联社:面临差别的客户(好比长尾客户、高净值客户等)时,万联证券是否会采取差别方式来提供财富管理服务?除了智能投顾等尺度化服务外,如何确保面向高净值客户的投资顾问同样提供高质量、高水平的服务?

万联证券:以线下队伍和渠道谋划为依托,卖力对高净值客户的市场开发与谋划。强化线上线下联动机制,主要通过线上尺度化服务维护长尾客户,线下更多用于高净值客户服务与客群维护,合理分配线上线下资源。同时,建立财富顾问造就体系和客户管理服务体系,通过适当的考核激励,引导现阶段以产物为中心的卖方投顾模式,向以客户为中心的买方投顾模式变化,提升服务质量。详细如下:

起首,做好队伍建设,细化职责分工。设置专门的理财序列来维护高净值客户,建立专业能力强、服务素质高的财富顾问队伍,提升专业服务水平。

其次,构建高净值客户个性化服务与产物体系。通过数字化手段完善客户画像,精细化管理,匹配相应的分层服务与特色产物,尽量将有限的资源设置于高净值客户或服务要害环节,提升财富顾问服务效率和客户的服务体验。

末了,部门协同,团队服务。自上而下整合公司资源,处置惩罚好资管、投行、机构等业务线条与财富管理业务线条的关系,协同服务,不停提升输出的产物与服务的质量。

财联社:在产物方面,除了证券买卖业务品种外,万联证券如何精选产物,来满足客户的差别资产设置需求?

万联证券:金融产物甄选评价方面,我们以科学高效的评价体系为基础,构建富厚的金融产物体系,目前已建立起公私募基金、资管产物、投顾产物等评价体系,并运用新评价体系筛选重点公私募基金以及持营及定投产物池,并对公司资管及投顾产物举行连续跟踪评价。

同时,建立产物筛选回首机制,联合产物评价及回溯制作金融产物净值跟踪周报、私募基金周报,对重点专户产物建立净值跟踪日报。在新的评价体系下,代销产物质量较为优秀,2020上半年,97.37%重点公募产物实现净值正增长,产物平均收益率在同期刊行产物中压倒统统,个体首发公募产物累计收益率凌驾120%,在产物首发当月全部市场同类首发产物中排名第一。

金融产物体系构建方面,我们为差别偏好的客户提供了涵盖现金理财、短期稳健理财、中长期稳健理财、保本理财、固收类、权益类、商品类、境外投资、自动管理、被动指数、量化投资、衍生品、专属定制等全方位多种需求的金融产物。总体来说,通过多种需求、 多项来源、多类计谋的“三多”产物体系,为客户提供全方位一站式的资产设置服务,助力客户资产保值增值。

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